Honorarberatung für die eigene Geldanlage und/oder in der (eigenen) betrieblichen Altersversorgung

Datum

14.01.2025
Von 12:00 Uhr bis 13:00 Uhr

Ort

online via Zoom

Digitales Mittags-Meeting |  14.01.2025 | 12-13 Uhr

Aus den klassischen Beratungsmodellen der Geldanlage und betrieblichen Altersversorgung in die Honorarberatung I Transformation zu 5.0

Die gesamte Beratung zur Gestaltung einer „bAV“ in den Unternehmen ist nicht Aufgabe der Banken oder Versicherungen. Es ist ein Beratungsauftrag aufbauend auf dem Betriebsrentengesetz. Banken und Versicherungen bieten immer nur die eingeschränkte Beratung zu einem Produkt und hier fehlt es an der Gestaltungsberatung! Die bestehenden Beratungsgesetze sind durch die Unternehmen zwingend zu beachten

  • Änderung bestehender Versicherungslösungen „bAV‘ in den Unternehmen; die Zusammenführung der Produkte in eine Zusage und einem digital geführten Konto/Depot.  Auch die Nutzung dieser Gelder zur Steigerung der eigenen Bilanzkennzahlen ist denkbar und vor allem möglich.
  • Steuerlich unbegrenztes Sparen in der bAV: für Unternehmer und Arbeitnehmer gestaltbar. Auch die Steuergestaltung für das anschließende Rentenalter; wichtiger denn je und doch für das eigene Geld vielfach ungenutzt!
  • durch Trennung von Kosten und Produkt; signifikante Mehrwerte gegenüber jeder klassischen Anlage „Versicherung oder Fonds“ für das Alter!
  • Die eigene Steuergestaltung im Renten-Alter. Warum Rente oder warum das Kapital und was bedeutet das in der Steuer und was ist sinnvoll? Der Beratungsansatz zur Steuer; ebenfalls ein Beratungsthema und kein Produktergebnis!
  • Beratungskosten sind steuerwirksam I gesparten Kosten steigern deutlich die Erträge, immer!
  • ETF- oder ETF-ähnliche Anlagen in der bAV nutzen oder wie oben schon angedeutet von dem Kapital die Produktionsmaschine kaufen oder einen Kredit tilgen.
  • Durch den reinen Sparprozess von Geld gibt es kein versicherungstechnisches Risiko; Umsetzungen der Geldanlage auf der Grundlage des akademischen Ansatzes!

Jeder kann für sich diese Mehrwerte erreichen; interdisziplinäre Beratung mit Ihren Steuerberatern und Anwälten in dem Thema können vorausgesetzt werden. Wir schaffen für Sie/mit Ihnen die Brücke zwischen „Steuer- Rechts- und Geldberatung“.

Mit: Ulrich Alsmann, Alsmann Financial Planning & Honorartberatung GmbH | gerichtlich zugelassener Rentenberater „bAV“

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